Центробанк назвал причину отзыва лицензии у КИВИ банка

Новые предложения в начале:

Банк России принял решение лишить лицензии "Киви банк" из-за систематических нарушений "антиотмывочного" законодательства. Это решение было принято после обнаружения фактов причастности банка к теневым операциям, включая сотрудничество с криптообменниками и нелегальными онлайн-казино.

Новое предложение в середине:

Помимо этого, "Киви банк" открывал Qiwi-кошельки, используя личные данные граждан без их согласия, и проводил через них финансовые операции, что нарушало законодательство о защите персональных данных.

Новое предложение в конце:

Отзыв лицензии у "Киви банка" стал первым случаем с 2017 года, когда регулятор принимает такие радикальные меры в отношении банка из первой сотни по величине активов. Это решение Центробанка направлено на обеспечение финансовой стабильности и защиту интересов клиентов банковской системы.

Важное решение было принято Банком России, основываясь на факте нарушения банком федеральных законов и нормативных актов регулятора. За последний год к нему были применены меры вплоть до ограничений на определенные операции. Это решение было вызвано систематическими нарушениями требований законодательства в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.

Важно отметить, что такие нарушения серьезно подрывают доверие к финансовой системе и могут привести к негативным последствиям как для банка, так и для экономики в целом.

Это решение Банка России отправляет ясный сигнал о необходимости соблюдения законодательства и нормативных актов в сфере банковской деятельности. Важно, чтобы все банки строго соблюдали установленные правила, чтобы обеспечить стабильность и прозрачность в финансовой системе.

"Центральный банк отмечает, что "Киви банк" не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. Это включало переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиск новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", - указывается в релизе.

Помимо этого, ЦБ обнаружил многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома. Это создавало значительные риски для граждан, подчеркивает регулятор.

Важно отметить, что такие практики не только ущемляют права клиентов, но и могут иметь серьезные последствия для финансовой системы в целом. Поэтому Центральный банк принимает меры для предотвращения подобных нарушений и обеспечения безопасности финансовых операций."

Банк России активно сотрудничает с правоохранительными органами для борьбы с преступными действиями в сфере финансов. Это подтверждается тем, что информация о проводимых Банком операциях, которые могут быть связаны с уголовно наказуемыми деяниями, передается в компетентные органы. Такой подход способствует обеспечению финансовой безопасности и предотвращению преступной деятельности в банковской сфере.

"Информация о подозрительных операциях важна для выявления и пресечения финансовых преступлений", - подчеркивают специалисты. Активное взаимодействие между банковским сектором и правоохранительными органами позволяет оперативно реагировать на потенциальные угрозы и минимизировать риски для финансовой системы.

Регуляторы стремятся создать прозрачную и безопасную среду для банковских операций, где преступные элементы не найдут укрытия. Поэтому важно, чтобы банки и регуляторы поддерживали постоянный обмен информацией о подозрительных операциях и совместно работали над предотвращением финансовых преступлений.

Источник и фото - ria.ru