Центробанк назвал основные мошеннические тренды

В частности, Банк России отмечает несколько ключевых направлений, которые доминировали в прошлом году и продолжают оставаться актуальными в текущем году. Среди них — дропперство, использование NFC-технологий в мошеннических целях, а также активизация злоумышленников, действующих через банки маркетплейсов.

Об этом рассказала глава департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина на Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах». По её словам, многие из выявленных трендов имеют трансграничный характер, что усложняет борьбу с ними и требует международного сотрудничества. «К основным трендам, которые мы увидели в 2025 году и которые продолжают проявляться в этом году, я бы отнесла прежде всего дропперство», — подчеркнула она, объясняя, что данный вид мошенничества связан с использованием третьих лиц для проведения незаконных операций, что затрудняет их отслеживание.

Кроме того, Бакина отметила рост активности злоумышленников, эксплуатирующих технологии бесконтактных платежей (NFC), а также увеличение числа атак на банки, обслуживающие маркетплейсы — платформы, которые объединяют продавцов и покупателей в онлайн-среде. Эти тенденции свидетельствуют о том, что мошенники адаптируются к новым технологиям и ищут уязвимости в цифровой инфраструктуре финансового сектора.

Таким образом, для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями необходимы не только современные технические решения, но и комплексный подход, включающий повышение осведомлённости пользователей, усиление нормативного контроля и международное взаимодействие. Только совместными усилиями можно минимизировать риски и обеспечить безопасность платежных систем в условиях стремительного развития цифровых технологий.

В последние годы регуляторы сталкиваются с растущей сложностью и изощренностью мошеннических схем, что требует постоянного совершенствования методов борьбы с финансовыми преступлениями. В частности, Центробанк фиксирует все более активное вовлечение иностранных граждан в дропперство — схему, при которой мошенники используют подставных лиц для обналичивания украденных средств. Бакина сообщила, что среди таких участников появились паспорта граждан стран СНГ, которые уже занесены в базу данных регулятора по мошенническим операциям. Хотя их доля пока составляет относительно небольшие 5-7%, этот показатель вызывает обеспокоенность и требует пристального внимания.

Она подчеркнула, что мошеннические схемы постоянно эволюционируют, адаптируясь под меняющиеся условия и технологии, что делает борьбу с ними особенно сложной. В этой связи необходимы системные и комплексные меры, включающие как технические, так и законодательные инструменты, чтобы эффективно противодействовать новым видам финансовых преступлений.

Кроме того, директор департамента регулятора отметила второй важный тренд — активное использование мошенниками NFC-гейт-схем. Эта технология позволяет через мобильные приложения перехватывать данные банковских карт и передавать их на устройства злоумышленников, которые затем обналичивают средства через банкоматы или иными способами. Такая практика демонстрирует, насколько быстро мошенники осваивают современные цифровые инструменты, что требует от регуляторов и банков постоянного обновления систем безопасности и повышения осведомленности пользователей.

В итоге, борьба с финансовым мошенничеством становится все более комплексной задачей, требующей координации усилий между государственными органами, финансовыми институтами и самими гражданами. Только совместными усилиями можно создать эффективную защиту от постоянно меняющихся угроз и сохранить доверие к финансовой системе.

С начала 2025 года Центральный банк отмечает значительный рост активности мошеннических схем, связанных с финансовыми операциями. В условиях постоянно меняющегося ландшафта финансовых рисков, регуляторы и платежные системы вынуждены оперативно адаптироваться к новым вызовам. По словам Бакиной, Национальная система платежных карт (НСПК) разработала комплекс мер защиты, который практически позволяет полностью нейтрализовать эту проблему и значительно снизить ущерб от мошенничества.

Тем не менее, по данным Центрального банка, убытки, вызванные данными мошенническими схемами, остаются существенными, что подчеркивает необходимость постоянного совершенствования механизмов противодействия. Бакина отметила, что мошенники всегда оперативно реагируют на изменения в законодательстве и технологиях, подстраиваясь под актуальные тенденции и используя новые методы обхода защиты.

«Мы наблюдаем, что с введением соответствующих мер по борьбе с мошенническими переводами в прошлом году и ранее, мошеннические схемы эволюционируют и смещаются в сторону прерывания цепочки платежа. В этих схемах применяются различные методы: переход на наличные расчёты, использование курьеров, оформление кредитов, применение суррогатных инструментов, криптовалют и других альтернативных способов», — пояснила Бакина. Такой сдвиг в тактике мошенников требует от регуляторов и финансовых институтов более комплексного и многоуровневого подхода к защите платежных систем и клиентов.

В итоге, борьба с мошенничеством в финансовой сфере становится всё более сложной и многогранной задачей, требующей постоянного мониторинга, инновационных технических решений и тесного взаимодействия между государственными органами, платежными системами и финансовыми организациями. Только совместными усилиями можно обеспечить высокий уровень безопасности и доверия в платежной инфраструктуре страны.

В современном финансовом мире мошенники все чаще применяют сложные схемы, направленные на сокрытие следов своих преступных действий и затруднение расследований. Главная задача злоумышленников в данном тренде заключается в разрыве цепочки платежей, что делает отслеживание движения денежных средств практически невозможным, как пояснила глава департамента. Такая тактика значительно усложняет работу правоохранительных органов и финансовых регуляторов, поскольку каждый раз приходится начинать расследование с нуля.

Кроме того, Бакина обратила внимание на новую тенденцию — активное использование мошенниками банков, работающих с маркетплейсами, в своих схемах отмывания средств. Специфика деятельности таких банков создает дополнительные риски, поэтому регулятор ведет тесное сотрудничество с ними, чтобы выявлять и нейтрализовать потенциальные схемы на ранних стадиях. Это позволяет эффективно предотвращать вывод похищенных средств и минимизировать ущерб для финансовой системы.

В итоге, комплексный подход к контролю и взаимодействие с маркетплейс-банками являются ключевыми элементами в борьбе с финансовыми преступлениями. Только благодаря своевременным мерам и постоянному мониторингу можно значительно снизить возможности мошенников и повысить безопасность платежных операций в целом.

Источник и фото - ria.ru