Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, считают эксперты

Это стало одной из причин, по которой Банк России принял решение отозвать лицензию у "Киви банка", оператора для "Qiwi кошелька".

Согласно заявлению регулятора, банк систематически нарушал "антиотмывочное" законодательство, участвовал в расчетах с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, а также открывал Qiwi-кошельки с использованием личных данных физических лиц без их согласия.

По информации Банка России, проведенные операции банка вызывают подозрения на уголовные преступления, поэтому регулятор передал информацию в правоохранительные органы для дальнейшего расследования. В результате данного решения, важно обратить внимание на вопросы безопасности и прозрачности в финансовой сфере, а также на необходимость соблюдения законодательства при проведении финансовых операций.

Тема использования Qiwi-кошельков в сомнительных операциях и их закрытия регулятором стала предметом обсуждения среди финансовых экспертов. Старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников подчеркивает, что отсутствие прозрачности в происхождении средств на этих кошельках создавало серьезные риски для легальности операций.

Несмотря на то, что использование Qiwi-кошельков в обороте криптовалют могло быть более безопасным, финансовый эксперт Алексей Кричевский указывает на то, что регулятор принял решение о закрытии именно из-за возможности использования кошельков для легализации преступных доходов.

Это решение Центробанка вызвало обсуждения в экспертном сообществе и подняло вопрос о необходимости более строгого контроля за финансовыми операциями, особенно в сфере криптовалют и электронных кошельков.

Эксперт отмечает, что учитывая почти полную анонимность сервиса и простоту процесса создания кошелька, отзыв лицензии у "Киви банка" выглядит логичным. Он также добавляет, что факт работы компании во всем СНГ может навести на мысль о возможном направлении денежных средств на Украину через эти кошельки.

Кроме того, эксперт подчеркивает, что рассматривать отзыв лицензии у "Киви банка" как тренд в банковском сегменте нельзя, поскольку банк в основном занимался обслуживанием кошельков, без осуществления значительной деятельности в других областях.

Следует отметить, что важно проводить более детальный анализ деятельности подобных сервисов, чтобы предотвратить возможные негативные последствия, связанные с потенциальным незаконным переводом денег через такие платежные системы.

В сфере платежных систем на российском рынке наблюдается постоянная динамика. Главный исполнительный директор европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко высказывает мнение о том, что Qiwi будет сменена другими платежными платформами.

Важно различать легальные и нелегальные бизнесы, особенно когда речь идет о букмекерах и форекс-компаниях. Лицензированные компании не испытывают сложностей при подключении новых платежных систем, в то время как для нелегальных операторов ситуация может оказаться более сложной.

Юлия Хандошко подчеркивает, что Qiwi, несмотря на свою популярность и влияние на рынке, не является единственной платежной системой. Она уверена, что разнообразие возможностей на рынке приведет к появлению новых игроков, способных конкурировать с Qiwi и предложить инновационные решения.

Источник и фото - ria.ru