57
Финансист рассказала, вправе ли банк отказать в выдаче денег
МОСКВА, 9 марта – РИА Новости.
Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова в интервью агентству «Прайм» рассказала, может ли банк отказать клиенту в выдаче наличных, если тот пришёл в офис лично.
Она отметила, что банк вправе заблокировать операцию или карту в рамках борьбы с мошенничеством (согласно 161-ФЗ) и противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, а также финансированию терроризма (115-ФЗ). Например, блокировка электронных средств платежа (онлайн-банкинга, банковской карты и других) применяется к клиентам, внесённым в базу данных Банка России. Временная блокировка карты также возможна при совершении клиентом необычных операций, о которых банк не был заранее уведомлён.
Если сотрудник банка заподозрит мошенничество, он может провести с клиентом беседу и запросить подтверждающие документы в соответствии с 115-ФЗ. Однако на практике при личном визите возможности защитить средства клиента от мошенников ограничены. По мнению Белянчиковой, необходимо доработать законодательство, чтобы найти оптимальный компромисс в этом вопросе.
Источник и фото - ria.ru
