239
Эксперт раскрыла, какой перевод может заморозить банк
В случае подозрения в мошенничестве или противоправной деятельности банк может заморозить перевод клиента, сообщила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Причины возможной заморозки можно условно разделить на две группы. Первая - это борьба с мошенничеством, где признаками являются наличие уголовного дела против получателя, информация о его участии в мошеннических сделках или нахождение в черном списке Банка России. Если получатель перевода находится в базе Банка России, операция будет приостановлена на два дня, после чего при желании клиента перевод будет осуществлен, но банк не несет финансовую ответственность. Во вторую группу входят переводы с признаками отмывания денег или другой противоправной деятельности, где обращают внимание на крупные суммы, множество получателей и транзакций, а также списание средств сразу после зачисления. Во всех случаях банк имеет право заморозить операцию или даже заблокировать подозрительного клиента, заключила эксперт.
Источник и фото - ria.ru
